平安私人银行承办中国银行业协会私行与财富管理专业委员会第一期主题沙龙活动

6月2日,中国银行业协会私人银行与财富管理业务专业委员会第一期主题沙龙活动在线上成功举办。中国银行业协会张亮副秘书长,私人银行与财富管理业务专委会副主任单位代表、中国平安银行私财事业部李明总裁出席会议并讲话。会议由私人银行与财富管理业务专委会办公室主任侯哲主持。

中国银行业协会张亮副秘书长讲话

中国银行业协会张亮副秘书长在讲话中指出,私人银行业务已经成为高净值人群财富管理不可或缺的途径,但就中外私人银行市场发展对比而言存在历史渊源、成长环境、组织模式和服务范围不同等几方面差异。近年来,中国财富管理市场规模不断扩大。根据招商银行和贝恩公司联合发布的《2021中国私人财富报告》数据,2020年,中国个人可投资资产总规模达241万亿人民币,预计到2021年底,中国高净值人群数量将达约296万人,可投资资产总规模将达到268万亿人民币,财富管理行业迎来广阔发展空间。随着高净值人群数量不断增加、投资需求不断增长为私人银行业务发展创造了有利契机,私人银行凭借轻资本、抗周期等特点,战略价值凸显,已然成为商业银行发展新的战略高地,带动零售业务甚至全行收入实现增长。目前国内私行市场已形成梯队发展态势,其中招商银行、工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、平安银行管理资产规模均超万亿。以“客户经理+投资顾问+专家团队”,即“1+1+N”模式,这种行业主流服务模式也已逐渐确定。张亮副秘书长认为,未来10年仍将是私人银行蓄势待发的黄金机遇期。一是差异化竞争态势愈演愈烈。只有不断加强专业度,用好各类资源禀赋,才能构建起独具特色、客户口碑相传的私行品牌,也才能最终获取竞争优势。二是专业能力驱动私行服务价值。高素质的客户经理和投资顾问意味着出众的客户体验和超强的客户粘性,能显著提升私人银行在财富管理市场中的份额与盈利能力。三是科技赋能,助力打造数字化私人银行时代。金融科技与财富管理领域的不断深化融合,其应用链条也将从客户端逐步渗透到产品研发、投资组合、估值管理等产品端环节。四是强化多元和全球资产配置能力。通过海外多元化的资产配置,达到地域性的多元化和资产类别的多元化,帮助投资者周期保证投资收益及资产保值增值。

张亮副秘书长指出,下一步,中银协私人银行与财富管理业务专委会将在监管部门的指导下,围绕五个方面开展服务,持续搭建行业交流平台。一是研究发展引领。继续与清华大学五道口金融学院合作撰写《中国私人银行发展报告》。二是践行公益慈善。积极对接中华慈善总会和中国扶贫基金会,研究联合开展公益慈善活动,积极履行社会责任,为私人银行高净值客户开展公益慈善事业搭建平台。三是致力行业培优。继续举办杰出财富管理师技能竞赛,服务行业人才培养,提升专业技能和素养。四是借力专家智库。建立财富管理行业专家智库,结合专委会日常工作和会员单位发展诉求,集思广益为行业发展献策助力。五是投资文化建设。开展投资者教育活动,切实维护金融消费者合法权益,扭转“重保护、轻教育”的现状,助力形成健康投资文化。

平安银行私财事业部李明总裁致辞

平安银行私财事业部李明总裁在致辞中对中国银行业协会一直以来的支持和帮助表示衷心感谢,同时分享了平安银行业务发展的成功经验。她指出,各商业银行通过不断升级私人银行的产品和服务,可以持续提升私人银行业在财富管理市场上的影响力和美誉度,提高国内私行在国际上的竞争力。

平安银行私人银行投顾总监黄程献做主旨演讲

平安银行私人银行家族办公室总监林宥任做主旨演讲

清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心高皓主任做主旨演讲

会上,平安银行私人银行黄程献投顾总监以“私行投研投顾体系建设”为题,从私行投研投顾发展机遇与挑战、顾问式核心方法、私行资产配置体系建设和未来发展方向等维度为与会代表梳理了私行投研投顾体系建设的脉络;平安银行私人银行家族办公室林宥任总监以“企业与家族财富传承”为题,分析了目前中国家族办公室的现状,同时为与会代表介绍了平安私人银行家族办公室的服务体系,并以案例的方式介绍了家族办公室如何助力企业及家族财富传承;清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心高浩主任以“家族财富传承与公益慈善”为题,介绍了中国家族的公益慈善之路,分析了中国财富与慈善捐赠的趋势现状,总结了私人银行业务作为财富管理最为重要的金融手段,发挥第三次分配,改善社会收入和财富分配格局的重要作用。

中国银行业协会协调服务三部侯哲主任主持会议

本次沙龙活动议题内容贴合私人银行业务发展需求,获得与会代表的一致好评。中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中信银行、中国光大银行、招商银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行、渤海银行、浙商银行、恒丰银行、北京银行、江苏银行、南京银行、北京农商银行、上海农商银行、晋商银行、蒙商银行、中金国际金融股份有限公司、中信证券、山西证券和东兴证券等28家单位在线上参会。

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